Akbank’tan ‘Özel Bankacılık’ta kişiselleştirilmiş çözümler

Kişiselleştirilmiş ve dijital çözümlerin öne çıktığı bu alandaki son gelişmeleri ve Akbank’ın bu kapsamda sunduğu çözümleri Akbank Özel Bankacılık ve Yatırım Hizmetleri Genel Müdür Yardımcısı Dalya Kohen ile konuştuk.

Akbank’ın Özel Bankacılık yaklaşımı, temel strateji ve çalışmalarından bahseder misiniz?

Türkiye’de ilk kez özel bankacılık hizmetini başlatan ve 24 yıldır başarıyla sürdüren Akbank Private Banking olarak, müşterilerimize sunduğumuz hizmeti bir bütün olarak görüyoruz ve bu hizmeti yaşamlarının her alanında sıra dışı bir deneyime dönüştürüyoruz. Müşterilerimizin farklı ihtiyaçlarını ileri teknoloji ile birleştirerek onlara kişiselleştirilmiş çözümler sunmaya odaklanıyoruz.

Akbank Hazine ve iştiraklerimiz Ak Yatırım ve Ak Portföy’ün sinerjisi üzerine kurulan iş modelimiz sayesinde müşterilerimizin tüm ihtiyaç ve beklentilerine tek bir noktadan, en hızlı şekilde yanıt veriyoruz. Müşterilerimiz için yatırım stratejileri oluştururken sadece Türkiye’deki değil, dünyadaki tüm yatırım olanaklarını değerlendiriyoruz. Yatırım ihtiyaçlarının yanı sıra müşterilerimizin emeklilik, sigorta ve finansal kiralama taleplerinde de en iyi ve en kaliteli hizmeti sunabilmek ve tüm ihtiyaçları tek noktadan karşılayabilmek amacıyla grup şirketlerimizle iş birliği yapıyoruz.

Akbank Private Banking olarak müşterilerimizin varlıklarının nesilden nesile aktarılmasına değer veriyoruz. Bu bakış açısıyla, müşterilerimizin varlıklarını aile değerleri ve gelecek beklentileri ile örtüşen yenilikçi ve bütünsel çözümlerle yönetiyoruz. Ak Portföy ve Ak Yatırım ile birlikte stratejik ve güvenilir yaklaşımlarla uzun vadeli yatırım çözümleri sunuyoruz.

Aile varlığının ve değerlerinin korunmasına yönelik başlattığınız Next Generation programının hikâyesini ve hedeflerini bizimle paylaşır mısınız?

Next Generation, Akbank’ın geleceği şekillendirme vizyonunun bir yansıması. 2015 yılında aile varlığının sadece maddi değerlerle değil, manevi bir sorumluluk anlayışıyla da korunması gerektiği farkındalığıyla yola çıktık. Türkiye’de bir ilk olan Next Generation programımız ile aile varlığını yönetecek olan yeni nesli, varlık yönetimi, girişimcilik ve kültür-sanat konusunda bilgilendirip networking fırsatları ile buluşturuyoruz.

Halka arzlar, yatırım fonları ve alternatif yatırım araçlarına yönelik artan taleple birlikte, yatırımcıların beklenti ve ihtiyaçları çeşitleniyor. Bu değişimi nasıl değerlendiriyorsunuz? Akbank Yatırım Hizmetleri olarak müşterilerinizin yatırımlarını değerlendirme konusunda sunduğunuz hizmetler nelerdir?

Yatırımcı profilindeki değişimin en somut göstergesi ülkemizde hisse senedi yatırımcı sayısının 7 milyona, yatırım fonu yatırımcı sayısının ise 5.6 milyona ulaşması. Yatırımcıların birikimlerinin değerini koruyup artırma arayışı, farklı finansal ürünlere yönelmesini sağlıyor. Bankamız tüm yatırımcı profillerinin ihtiyaçlarına yanıt verebilmek için teknolojik çözümler ve çeşitlendirilmiş ürünleri hem şubelerimizden hem de Akbank Mobil üzerinden müşterilerine sunuyor. Yatırımcılar için dijital yatırım danışmanlığı, yurt dışı parçalı hisse senedi işlemleri ve yapay zekâ destekli finansal öngörü sağlayan yenilikçi çözümler öne çıkıyor. Ayrıca, müşterilerimizin risk getiri dengesini gözeterek, dijital portföy yönetimi, yatırım fonu sepetleri, model portföy önerileriyle yatırım yönetiminde delegasyon ve çeşitlendirme sağlıyoruz.

Son dönemde bu alanda hayata geçirdiğiniz yeni ürün ve teknolojiler hakkında detaylı bilgi verebilir misiniz?

2024’te Türkiye’nin mobil bankacılık üzerinden sunulan ilk Dijital Portföy Yönetimi ürününü müşterilerimizle buluşturduk. Müşterilerimiz risk algıları ve hedeflerine uygun olarak mevduat üzeri getiri hedefli ya da tematik stratejilerle yönetilen Dijital Portföy Yönetimi hesabını Akbank Mobil’den açabiliyorlar. Bu sayede yatırımlarına Ak Portföy’ün uzmanlığında profesyonel yönetim, yenilikçi ve stratejik bir yaklaşımla yön verebiliyorlar. Yabancı hisse senedi tarafında ise parçalı alım satım özelliği ile müşterilerimize her bütçeye uygun, dilediği tutarda işlem yapma imkânını Akbank Mobil’den sunuyoruz. Bu özellikle tek bir pay adedinin çok yüksek fiyatta olduğu hisselere bile kolayca yatırım yapabiliyorlar.

Ayrıca geçen yılın son günlerinde yine Akbank Mobil üzerinden Hisse Senedi Kredisi'ni (KMK) müşterilerimizle buluşturduk. Dijital bir müşteri deneyimi ile müşterilerimiz onaylanan kredileri ile hisse senedi portföylerini büyütme imkânına sahip oluyor. Öte yandan son yıllarda ilginin arttığı kripto varlıklarla ilgili bankamız bünyesinde çalışmalarımızı sürdürüyoruz. Temmuzda yayınlanan kripto mevzuatı ile bankaların bu alanda öncelikli saklamacı rolüyle yer almasının önü açılmış oldu, yakın zamanda ikincil kripto düzenlemeleri yayınlanacak. Biz de Akbank olarak regülasyonun olgunlaşmasına paralel olarak kripto varlıkların geleneksel bankacılık ürünleriyle entegre çalışabileceği, katma değerli ürün ve servislere öncülük etmeyi hedefliyoruz.